ДМИТРИЙ МИРОНОВ

Финансовый и управленческий комплаенс для ИП и малого бизнеса.

Сначала разбираюсь в ситуации. Потом говорю, что делать.

В сложной ситуации недостаточно просто отправить банку или контролирующей организации набор документов.

Нужно понять:

• что произошло,
• какие вопросы возникли,
• чем подтверждается деятельность,
• где есть противоречия или пробелы,
• какие документы действительно нужны,
• как последовательно изложить факты.

В рамках работы могу:

• Анализировать. Изучаю запросы, требования, документы, операции и обстоятельства ситуации.
• Находить риски. Выявляю слабые места, противоречия и скрытые проблемы.
• Систематизировать информацию. Собираю факты и определяю, какие сведения подтверждают фактическую деятельность.
• Готовить материалы. Помогаю составить проекты пояснений, экономических обоснований и сформировать пакет документов.
• Формировать план действий. Предлагаю варианты и последовательность шагов для защиты позиции.

Примеры успешного урегулирования комплаенс-рисков

Ограничение обслуживания и блокировки по 115-ФЗ

Разбор кейса с комплексным ограничением операций по счетам физического лица и индивидуального предпринимателя. Работа включала детальный аудит движения средств, сбор обосновывающей документальной базы и успешное прохождение официальной процедуры реабилитации в банковских структурах.

Результат: Ограничения со счетов полностью сняты, финансовые операции признаны банками легальными и экономически обоснованными.

Предостережение по кассовой технике и эквайрингу

Разбор кейса по выявленным налоговым органом расхождениям между фактической выручкой по ККТ и встречными данными от банковского эквайринга. Были проведены сопоставление документов, систематизация кассовых операций и подготовка мотивированного возражения (пояснительной записки) с детальным экономическим обоснованием.

Результат: Возражения полностью приняты к сведению, профилактическая мера закрыта контролирующим органом без штрафных санкций и доначислений.

Предприниматель и консультант по финансовому и управленческому комплаенсу.

Опыт в управлении.

Опыт руководства, организации и администрирования коммерческих процессов. Работа с людьми, подрядчиками и контрагентами, выстраивание процессов и решение сложных и спорных ситуаций.

По фактам

Сначала изучаю ситуацию и документы. Потом формирую рекомендации.

Без обещаний невозможного

Не обещаю решение, которое принимает банк или другая организация.

С понятным результатом

До начала работы согласовываются задача, объем и формат результата.

Без фиктивных решений

Не работаю с поддельными документами, заведомо недостоверными сведениями и задачами по сокрытию реального характера операций.

В пределах компетенции

Если ситуация требует адвоката, юриста, бухгалтера или другого профильного специалиста, прямо сообщаю об этом.

Для физических лиц

Выбираете услугу и оплачиваете её через подключённый платёжный сервис.

После оплаты я связываюсь с вами и направляю перечень необходимых документов и информации.

Для ИП и юридических лиц

После согласования задачи и стоимости выставляется счёт.

Работа начинается после оплаты согласованного объёма услуг.

По завершении работы предоставляется акт оказанных услуг, если он предусмотрен выбранным форматом.

Условия оказания услуг определяются публичной офертой и согласованными условиями конкретной услуги.

Я оказываю консультационные, информационно-аналитические и организационные услуги.

Не являюсь адвокатом и не осуществляю адвокатскую деятельность.

Не осуществляю судебное представительство и не заменяю профильного юриста, адвоката или бухгалтера.

Не гарантирую:

— снятие банковских ограничений;

— восстановление банковского обслуживания;

— положительное решение банка;

— положительное решение ФНС;

— отсутствие претензий со стороны государственных органов;

— иной результат, который зависит от решения третьей стороны.

Проекты пояснений и другие подготовленные материалы предоставляются для проверки и утверждения Заказчиком перед использованием.

Не работаю с фиктивными документами, заведомо недостоверными сведениями и задачами, направленными на сокрытие фактического характера операций.